RESOLUCIÓN que reforma, adiciona y deroga diversas de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
"La Secretaría de Hacienda y Crédito Público publicó una resolución que reforma, adiciona y deroga diversas disposiciones de carácter general relacionadas con el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, con el fin de actualizar las reglas para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita y adaptarlas a los estándares internacionales del GAFI. Esta actualización busca modernizar los procesos de identificación de clientes, incluyendo el uso de tecnologías como la videoconferencia, y fortalecer la supervisión del sistema financiero mexicano."
Tipo
resolucion
Impacto
alto
Vigencia
La resolución fue publicada en el DOF, pero el texto no especifica la fecha exacta de entrada en vigor; se debe consultar el documento oficial para conocer los plazos.
Esto afecta a
Puntos clave
⚠️ Sectores afectados
Instituciones de crédito en México, incluyendo bancos y otras entidades financieras sujetas a la Ley de Instituciones de Crédito, así como sus clientes y usuarios.
✅ Sectores beneficiados
El sistema financiero mexicano y la sociedad en general, al fortalecer los mecanismos contra el lavado de dinero y la financiación ilícita.
👍 Impactos Positivos
👎 Desafíos o Riesgos
Qué hacer ahora
Contexto y Antecedentes
México es miembro del GAFI desde el año 2000, y en 2019 se realizaron modificaciones a las disposiciones para atender recomendaciones internacionales. Esta nueva resolución continúa ese esfuerzo, actualizando el marco normativo para incorporar avances tecnológicos y mejorar la prevención de operaciones ilícitas. La SHCP actúa con base en sus atribuciones legales y con la opinión de la CNBV.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito?
El artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito establece las obligaciones de las instituciones de crédito en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, como la identificación de clientes y el reporte de operaciones inusuales.
¿Cómo afecta esta resolución a los clientes de bancos?
Los clientes podrían experimentar cambios en los procesos de identificación, como la posibilidad de usar videoconferencia para verificar su identidad, lo que podría agilizar la apertura de cuentas o la realización de operaciones.
¿Cuándo entra en vigor esta resolución?
La resolución fue publicada en el DOF, pero el texto no especifica la fecha exacta de entrada en vigor. Se recomienda consultar el documento oficial para conocer los plazos y disposiciones transitorias.
Documento Oficial
Documento íntegro publicado en el DOF, gratuito
Escrito por
DeepSeek automático
Análisis asistido por IA con revisión editorial individual
Esta nota fue revisada antes de publicarse como análisis editorial el 27/8/2026. La IA se utiliza como herramienta de apoyo, no como autor final. Más sobre nuestra metodología.
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